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Die Magie eines Schneeballs mit passivem Einkommen von 100.000 US-Dollar wurde von Charlie Munger hervorgehoben, als er sagte:
Die ersten 100.000 Dollar sind ein Trottel, aber du musst es tun. Es ist mir egal, was Sie tun müssen – wenn es bedeutet, überall hin zu laufen und nichts zu essen das nicht mit einem Coupon gekauft wurde, finden Sie einen Weg, an 100.000 US-Dollar zu kommen.
Das Erreichen eines Anlageportfolios von 100.000 US-Dollar ist ein bedeutender Erfolg, da ein Portfolio zu diesem Zeitpunkt beginnt, erhebliche Renditen im fünfstelligen Bereich bei einer jährlichen Rendite von 10 % zu erwirtschaften, wodurch durch Aufzinsung ein sich selbst tragender Vermögensbildungsmechanismus entsteht. Darüber hinaus ist dieser Zinseszinseffekt besonders stark bei hochrentierlichen Dividendenaktien, die sowohl Erträge als auch potenziellen Kapitalzuwachs bieten, ohne dass sich das Kapital im Laufe der Zeit erschöpft.
Wenn Sie beispielsweise eine Dividendenrendite von 7 % aus einem 100.000-Dollar-Portfolio erzielen, profitieren Sie von einer passiven Einkommensquelle von 7.000 US-Dollar In der Regel reicht es je nach den Umständen aus, um die Lebenshaltungskosten für 1–2 Monate zu decken. In diesem Artikel stellen wir ein Beispiel eines Schneeballportfolios mit passivem Einkommen im Wert von 100.000 USD und einer Rendite von 7 % vor, das Folgendes beinhaltet Die wichtigsten Prinzipien der Dividendenanlage von:
Defensives und langlebiges Geschäftsmodell, starke Bilanz, sichere und wachsende Dividendenausschüttung, ausreichend hohe aktuelle Dividendenrendite
Das 100.000-Dollar-Portfolio mit einer Rendite von 7 %
Ohne weitere Umschweife, hier ist das Portfolio:
Ticker Betrag % Allokationsrendite ENB 5.000,00 $ 5 % 7,5 % EPD 5.000,00 $ 5 % 7,0 % ET 5.000,00 $ 5 % 8,0 % O 5.000,00 $ 5 % 5,8 % MAA 5.000,00 $ 5 % 4,4 % SPG 5.000,00 $ 5 % 5,0 % BXSL 5.000,00 $ 5 % 10,0 % HAUPT 5.000,00 $ 5 % 6,0 % BEP 5.000,00 $ 5 % 6,3 % BIP 5.000,00 $ 5 % 5,5 % JEPI 18.000,00 $ 28 % 7,6 % SCHD 12.000,00 $ 12 % 3,4 % PFFA 20,0 00,00 $ 20 % 9,5 % Gesamt $ % 7,0 % klicken um zu vergrößern
Wie Sie der obigen Tabelle entnehmen können, ist das Portfolio in fünf Abschnitte unterteilt:
(50 %) ETFs (10 %) Infrastruktur (10 %) BDCs (15 %) REITs (15 %) MLPs
Die ETFs machen die Hälfte des Portfolios aus und dienen dazu, ihm eine attraktive Kombination aus hoher Rendite und Diversifikation zu bieten und ihm gleichzeitig ein gewisses Dividendenwachstum zu ermöglichen. Der JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) ermöglicht dem Portfolio ein Engagement in Mega-Cap-Technologieunternehmen und mehreren anderen großen Unternehmen, in denen es sonst kein Engagement hätte, ohne Einbußen bei der Rendite hinnehmen zu müssen. Der Virtus InfraCap US Preferred Stock ETF (PFFA) sorgt unterdessen für einen erheblichen Ertragsschub, der durch ein diversifiziertes Portfolio aus Vorzugsaktien gestützt wird, die aktiv und geschickt verwaltet werden, wie die Erfolgsbilanz des Fonds zeigt, die Gesamtrendite der Vorzugsaktien mehr als zu verdoppeln Aktiensegment (PFF) seit Auflegung des Fonds. Schließlich findet der Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) trotz seiner Dividendenrendite, die weniger als die Hälfte seines Ziels beträgt, einen Platz im Portfolio, da er aufgrund seiner starken Dividendenwachstumsbilanz dazu beiträgt, das Fehlen eines nennenswerten Dividendenwachstums auszugleichen zwei weitere ETF-Bestände.
Die Infrastrukturbeteiligungen von Brookfield Infrastructure Partners (BIP) und Brookfield Renewable Partners (BEP) kombinieren attraktive Dividendenrenditen, die nur geringfügig unter der Gesamtzielrendite des Portfolios liegen, mit erwarteten Ausschüttungs-CAGRs im mittleren bis hohen einstelligen Bereich. Darüber hinaus vereinen diese beiden Unternehmen über ihre Muttergesellschaft Brookfield (BAM)(BN) sehr kompetente Managementteams, die mit defensiven und langlebigen Geschäftsmodellen außergewöhnliche langfristige Gesamtrenditen für Anleger erzielt haben, BBB+-Kreditratings, die die finanzielle Stärke der Unternehmen verdeutlichen, und lange Wachstumsprofile, was sie zu hervorragenden Einschlüssen in einem passiven Einkommensschneeball macht.
Die BDC-Beteiligungen von Blackstone Secured Lending (BXSL) und Main Street Capital Corp (MAIN) zahlen beide gut gedeckte Dividenden aus, die nachweislich ebenfalls solide wachsen. Darüber hinaus ist die Erfolgsbilanz von MAIN im BDC-Sektor beispiellos, da das interne Management außergewöhnliche Arbeit geleistet hat, indem es die Dividenden und den Buchwert pro Aktie kontinuierlich gesteigert hat, wie wir kürzlich hier detailliert beschrieben haben. BXSL wiederum kombiniert das kompetente externe Management von Blackstone (BX) mit der wohl besten Gesamtdividende im BDC-Sektor.
Die REIT-Beteiligungen von Realty Income (O), Mid-America Apartment Communities (MAA) und Simon Property Group (SPG) kombinieren attraktive und gut gedeckte aktuelle Dividendenrenditen mit sehr starken Bilanzen, außergewöhnlicher langfristiger Outperformance im Vergleich zu Mitbewerbern, und kompetente Managementteams. Darüber hinaus bieten sie den Anlegern als Gruppe eine attraktive Diversifizierung, wobei MAA aufgrund seiner kurzfristigen Mehrfamilienmietverträge inflationsresistenter ist, O aufgrund seiner anleihenähnlichen Triple-Net-Leasingverträge bei sinkender Inflation und niedrigeren Zinssätzen besser abschneidet und SPG ist mit seinen Einzelhandelsmietverträgen und seiner teilweisen Sensibilität gegenüber wirtschaftlichen Bedingungen eine Art Hybrid.
Zu guter Letzt kombinieren die Midstream-Unternehmen Enbridge (ENB), Enterprise Products Partners (EPD) und Energy Transfer (ET) einige der sichersten Renditen von über 7 % im Common-Equity-Bereich mit erheblichen ausschüttungsfähigen Cashflow-Deckungsquoten. Sehr starke Bilanzen, stabile Cashflow-Geschäftsmodelle, die recht defensiv und resistent gegenüber Energiepreisschwankungen sind und auf absehbare Zeit auch solide erwartete Ausschüttungs-CAGRs von 3–5 % aufweisen. Obwohl sie nicht mehr so günstig sind wie noch vor einigen Jahren, bietet jede dieser Optionen Anlegern eine sehr attraktive Kombination aus aktueller Rendite und soliden langfristigen Wachstumsaussichten.
Imbiss für Investoren
Auch wenn er vielleicht nicht mehr bei uns ist, ist die Weisheit von Herrn Munger immer noch da. Ein großer Teil dieser Weisheit besteht darin, dass es wichtig ist, über die nötige Umsicht und Disziplin zu verfügen, um einen Schneeball passiven Einkommens im sechsstelligen Bereich anzuhäufen, der die Kraft der Aufzinsung auf eine Art und Weise für Sie arbeiten lässt, die eine jährliche Gesamtrendite im fünfstelligen Bereich generieren sollte.
In diesem Artikel haben wir ein Beispiel dafür gezeigt, wie ein Anleger einen solchen passiven Einkommensschneeball aufbauen kann, indem er solide Prinzipien der Dividendenwachstumsinvestition umsetzt und gleichzeitig eine angemessene Diversifizierung beibehält und dennoch eine Dividendenrendite von 7 % erwirtschaftet. Dies sind die Arten von Aktien, die ich in meinem Roth IRA und 401k aufkaufe, da ich glaube, dass Dividendenaktien im Allgemeinen viel einfacher zu bewerten sind als wachstumsstarke Aktien. Und der steuerliche Schutz, der durch das Halten dieser Wertpapiere in einem Roth geboten wird, trägt dazu bei, Dividenden zu erzielen, da ich mein Portfolio aktiv mit einer opportunistischen Kapitalrecyclingstrategie verwalte.
