© Reuters. DATEIFOTO: Ein Bildschirm zeigt die Handelsinformationen für New York Community Bancorp auf dem Parkett der New York Stock Exchange (NYSE) in New York City, USA, 31. Januar 2024. REUTERS/Brendan McDermid/Archivfoto
Von Manya Saini, Niket Nishant und Tatiana Bautzer
(Reuters) – Der neue CEO von New York Community Bancorp (NASDAQ:) sagte, er arbeite an einem neuen Geschäftsplan, nachdem der angeschlagene Kreditgeber von Investoren eine Rettungsleine in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar erhalten, seine Dividende zum zweiten Mal seit Januar gekürzt und eine 7 bekannt gegeben hatte % Rückgang der Einlagen.
Die Aktien der Bank stiegen am Donnerstag um 12 %, nachdem sie in den letzten beiden Tagen zwischen Gewinnen und Verlusten schwankten, wobei periodische Handelsunterbrechungen die anhaltende Unsicherheit über ihre Finanzen unterstrichen.
Joseph Otting, ehemaliger Währungsprüfer in der Trump-Administration, wurde am Mittwoch im Rahmen einer Kapitalspritze in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar von einer Investorengruppe, zu der auch der ehemalige Finanzminister Steven Mnuchin gehörte, zum CEO von NYCB ernannt.
Otting und Non-Executive Chairman Alessandro DiNello werden Ende April einen neuen Geschäftsplan für die Bank vorlegen, sagte der neue CEO am Donnerstag in einem Telefonat mit Analysten.
Der Kreditgeber hat fast ein Jahr nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank versucht, einen anhaltenden Börsenabschwung aufzuhalten, der Milliarden von seinem Marktwert vernichtet hat Signaturbank (OTC:) löste weit verbreitete Bedenken hinsichtlich der Gesundheit des Sektors aus.
NYCB hat außerdem zugesagt, sein Engagement in der Gewerbeimmobilienbranche (CRE) zu reduzieren, nachdem es im vierten Quartal umfangreiche Rückstellungen für potenziell notleidende Kredite im Zusammenhang mit diesem Sektor gebildet hatte. Leere Bürogebäude in der Zeit nach der Pandemie und hohe Kreditkosten haben die Sorge vor Schuldenausfällen verstärkt.
Spitzenmanager beantworteten am Donnerstag keine Fragen zu den Portfolios, die NYCB veräußern könnte, um seinen CRE-Fußabdruck zu reduzieren und Kapital zu beschaffen, aber Otting sagte, Bieter von „außerhalb der Bankenbranche“ seien am Kauf der Vermögenswerte interessiert.
Ein überraschender Quartalsverlust und eine Kürzung der Dividende um 70 % im Januar, gefolgt von der Offenlegung letzte Woche, dass die Bank „wesentliche Schwächen“ in den internen Kontrollen festgestellt habe, haben die Aktie von NYCB in Mitleidenschaft gezogen.
EINZAHLUNGSRÜCKZAHLUNG
NYCB meldete zum 5. März Gesamteinlagen in Höhe von 77,2 Milliarden US-Dollar, weniger als 83 Milliarden US-Dollar vor einem Monat. Etwa 19,8 % der Einlagen waren unversichert.
Im Vergleich zu Mitbewerbern weist das Unternehmen die geringste Konzentration nicht versicherter Einlagen auf und hat offengelegt, dass es über genügend Liquidität verfügt, um seinen Kunden eine erweiterte Einlagensicherung anzubieten.
DiNello sagte, einige Leute hätten am Mittwoch Schlange gestanden, um ihre Einlagen abzuheben, nachdem Medienberichte besagten, dass NYCB Kapital suche, aber das stabilisierte sich später am Nachmittag, als die Pressemitteilung des Unternehmens veröffentlicht wurde.
Die Bank senkte außerdem ihre vierteljährliche Dividende auf 1 Cent pro Aktie und lag damit unter den im Januar angekündigten 5 Cent.
Während die meisten Analysten die Kapitalzuführung und den Wechsel im Management begrüßten, sind einige weiterhin besorgt über die Zukunft von NYCB und sagen, dass die Bank noch einen langen Weg vor sich habe, um den Schaden zu reparieren.
Mindestens drei Brokerhäuser senkten ihre Kursziele für die Aktie, nachdem der Deal bekannt gegeben wurde.
„Während dieser Deal eine dringend benötigte Rettungsleine für NYCB darstellt, ist er für die Stammaktionäre enorm verwässernd“, sagten Analysten von Wedbush. Als Gegenleistung für ihr Kapital kauften die Anleger von NYCB Stammaktien zu je 2 US-Dollar sowie Vorzugsaktien.
Der neue CEO der Bank, Otting, ist der dritte, der seit Wochen den Spitzenposten übernimmt, und ist ein Veteran der Bankenbranche, der als 31. Währungsprüfer fungierte. Ihm wird die Wiederbelebung von IndyMac zugeschrieben, einem Hypothekengeber, den Mnuchin 2009 zusammen mit einer Investorengruppe aus der Konkursverwaltung der Federal Deposit Insurance Corporation herausgekauft hatte.
„Selbst die Verbindung mit dem OCC (Office of the Comptroller of the Currency) ist möglicherweise nicht die leuchtende Bestätigung, die es scheint, wenn man bedenkt, dass es das OCC war, auf das man durch die Übernahmewelle der NYCB verzichtete, die so viel dazu beigetragen hat, das Unternehmen zunächst in Schwierigkeiten zu bringen.“ „, sagte Russ Mould, Investmentdirektor bei AJ Bell.
Durch die Übernahme der Flagstar Bank durch NYCB im Jahr 2022 und der Vermögenswerte der Signature Bank im vergangenen Jahr stiegen deren Vermögenswerte auf über 100 Milliarden US-Dollar, wodurch das Unternehmen strengeren Vorschriften für Kreditgeber dieser Größenordnung unterliegt.
