Die neuen Gesetze stellen sicher, dass Personen mit einem berechtigten Interesse, darunter Journalisten, Medienschaffende, Organisationen der Zivilgesellschaft, zuständige Behörden und Aufsichtsbehörden, sofortigen, ungefilterten, direkten und kostenlosen Zugang zu Informationen über wirtschaftliche Eigentümer haben, die in nationalen Registern gespeichert und in der EU miteinander verbunden sind Ebene. In den Registern werden neben aktuellen Informationen auch Daten erfasst, die mindestens fünf Jahre zurückreichen.
Die Gesetze geben den Financial Intelligence Units (FIUs) außerdem mehr Befugnisse, Fälle von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu analysieren und aufzudecken sowie verdächtige Transaktionen auszusetzen.
Umfassende Due Diligence
Die neuen Gesetze beinhalten erweiterte Sorgfaltspflichten und Überprüfungen der Kundenidentität, wonach sogenannte Verpflichtete (z. B. Banken, Vermögens- und Krypto-Vermögensverwalter oder Immobilien- und virtuelle Immobilienmakler) verdächtige Aktivitäten an FIUs und andere zuständige Behörden melden müssen. Ab 2029 müssen erstklassige Profifußballvereine, die an hochwertigen Finanztransaktionen mit Investoren oder Sponsoren, einschließlich Werbetreibenden und Spielertransfers, beteiligt sind, auch die Identität ihrer Kunden überprüfen, Transaktionen überwachen und jede verdächtige Transaktion den FIUs melden.
Die Gesetzgebung enthält außerdem erhöhte Wachsamkeitsbestimmungen für ultrareiche Personen (Gesamtvermögen im Wert von mindestens 50 000 000 Euro, ohne Hauptwohnsitz), eine EU-weite Obergrenze von 10 000 Euro für Barzahlungen, außer zwischen Privatpersonen in einem nicht-privaten Umfeld. beruflichen Kontext sowie Maßnahmen zur Sicherstellung der Einhaltung gezielter Finanzsanktionen und zur Vermeidung von Sanktionsumgehungen.
Zentraler Wachhund
Zur Überwachung der neuen Regeln zur Geldwäschebekämpfung wird in Frankfurt eine neue Behörde – die Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GwG) – eingerichtet. AMLA wird damit beauftragt, die risikoreichsten Finanzinstitute direkt zu beaufsichtigen, bei Aufsichtsversagen einzugreifen, als zentrale Anlaufstelle für die Aufsichtsbehörden zu fungieren und Streitigkeiten zwischen ihnen zu schlichten. AMLA wird auch die Umsetzung gezielter Finanzsanktionen überwachen.
Das Paket zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) besteht aus der sechsten Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) (angenommen mit 513 Stimmen bei 25 Gegenstimmen und 33 Enthaltungen), dem „einheitlichen Regelwerk“ der EU ”-Verordnung (angenommen mit 479 Ja-Stimmen, 61 Nein-Stimmen und 32 Enthaltungen) und die Verordnung der Anti-Money Laundering Authority (AMLA) (angenommen mit 482 Ja-Stimmen, 47 Nein-Stimmen und 38 Enthaltungen).
Nächste Schritte
Auch die Gesetze müssen noch vom Rat offiziell verabschiedet werden, bevor sie im Amtsblatt der EU veröffentlicht werden.
Mit der Verabschiedung des Gesetzes reagiert das Parlament auf die Forderungen der Bürger, die in den Schlussfolgerungen der Konferenz zur Zukunft Europas geäußert wurden, insbesondere in den Vorschlägen 16(1) und 16(2) zur Verhinderung von Steuerhinterziehung und zur Zusammenarbeit bei der Unternehmensbesteuerung.
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