Investitionen können aus vielen verschiedenen Gründen Kaufentscheidungen sein. Sie können ohne triftigen Grund stark unterbewertet sein. Vielleicht ist es eine frühe Wette auf einen vielversprechenden langfristigen Trend. Oder vielleicht suchen Sie nach etwas, das für einen langfristig orientierten Investor immer Sinn macht – Sie können dafür genauso gut einen automatisierten Dollarkosten-Durchschnittsplan erstellen!
Diese „Kaufschrei“-Situationen werden häufig bei Aktien angewendet, funktionieren aber auch bei börsengehandelten Fonds (ETFs). Lassen Sie mich Ihnen in diesem Sinne ein Trio von ETFs zeigen, die im Mai 2024 aus den unterschiedlichsten Gründen zum Kauf schreien. Ich beginne mit einem dieser Fonds, die als „Einstellen und Vergessen“-Investition gelten. Dann finden Sie zwei weitere ETFs mit Buy-in-Katalysatoren, die speziell auf diesen Zeitpunkt zugeschnitten sind.
Immer eine gute Idee: Der Vanguard S&P 500 ETF
Nehmen wir an, Sie suchen eine solide Grundlage für Ihre langfristigen Investitionen. Sie können von dieser robusten Plattform ausgehen und im Laufe der Zeit einzelne Aktien hinzufügen. Es ist auch eine absolut vernünftige Option, Ihren gesamten Notgroschen auf lange Sicht in diesem Fleisch- und Kartoffel-ETF zu belassen. Warum sollte man sich darum kümmern, den Markt zu schlagen, wenn man einfach auf den Rockschößen der Wall Street bis zur Bank mitfahren kann? Schließlich können marktgerechte Renditen über mehrere Jahrzehnte hinweg zu bahnbrechendem Wohlstand führen.
Viele ETFs können diese Rolle übernehmen, indem sie einen breiten Marktindex mit minimalen Gebühren getreu nachbilden. In diesem Sinne können Sie mit dem klassischen Vanguard S&P 500 ETF nichts falsch machen (NYSEMKT: FLUG).
Dieser ETF spiegelt die Renditen des S&P 500 wider (SNPINDEX: ^GSPC) Marktindex, der als Goldstandard zur Messung der Gesamtleistung des amerikanischen Aktienmarktes gilt. Sie könnten auch einen noch breiteren Index wie den Russell 3000 oder ein stärker fokussiertes Marktbarometer wie den Dow Jones Industrial Average wählen (DJINDIZES: ^DJI)aber am altbewährten Wall-Street-Favoriten ist nichts auszusetzen.
Und Vanguard ist nicht der einzige ETF-Manager in diesem Bereich. Der SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) macht das Gleiche und erzielt äußerst ähnliche Ergebnisse. Aber warum sollten Sie sich mit der bescheidenen jährlichen Kostenquote des SPDR-Fonds von 0,09 % zufrieden geben, wenn Sie sich auf Vanguards Engagement für extrem niedrige Gebühren verlassen können? Die jährlichen Ausgaben der Vanguard-Version enden bei nur 0,03 %.
Ganz gleich, ob Sie zum ersten Mal an der Börse investieren, nach einer zuverlässigen Möglichkeit suchen, einfach den langfristigen Vermögensbildungstrends des Marktes zu folgen, oder auf einen allgemein unterbewerteten Markt wetten, ohne einzelne Gewinner auszuwählen, der Vanguard S&P 500 ETF sollte Ihre nächste Anlaufstelle sein.
Die Geschichte geht weiter
Eine zeitgemäße Wette auf den Mikrochip-Sektor: Der SPDR S&P Semiconductor ETF
Halbleiter waren in den letzten Monaten ein großes Thema. Der Boom der künstlichen Intelligenz (KI) wäre ohne leistungsstarke Computerchips nicht möglich, und die Aktien von Chipherstellern, die nachweislich eine Rolle in einer KI-gesteuerten Zukunft spielen, sind in die Höhe geschossen.
Aber die zunehmende KI-Flut bringt nicht alle Halbleiterboote zum Vorschein. Der S&P Semiconductors Select Industry Index hat sich schlechter entwickelt als der S&P 500, seit OpenAI im Jahr 2022 ChatGPT vorgestellt hat. Wenn das wie ein Marktfehler aussieht, Sie sich aber nicht sicher sind, welche Halbleiteraktien am besten in der Lage sind, von den heutigen bescheidenen Aktienkursen zu steigen, sollten Sie das tun Betrachten Sie den SPDR S&P Semiconductor ETF (NYSEMKT: XSD).
Der S&P 500 ist nach Marktkapitalisierung gewichtet, wodurch Aktien mit großer Marktkapitalisierung mehr Einfluss auf den Markt haben als ihre kleineren Konkurrenten. Der Dow ist nach dem Aktienkurs gewichtet, sodass hochpreisige Komponenten in diesem System mehr Gewicht haben. Der S&P Semiconductor-Index geht einen dritten Weg, beginnend mit Marktkapitalisierungen, aber mit einer Begrenzung der Gewichtung eines bestimmten Börsentickers auf 4,5 %. Der Index wird einmal pro Quartal neu gewichtet, um dieser Richtlinie zu entsprechen.
Der Index wurde zuletzt am 17. März neu gewichtet. Etwa sieben Wochen später sind die drei größten Komponenten der Analogchip-Entwickler Semtech, der Experte für Radiofrequenz-ID (RFID) Impinj und der Solarmodulhersteller First Solar. Keine dieser Aktien würde zu den Top-10-Werten in einem nach Preis oder Marktkapitalisierung gewichteten Index gehören, sodass der Branchenindex des S&P kleineren Namen effektiv etwas mehr Gewicht verleiht.
Daher ist das Investieren in ETFs nicht immer kinderleicht. Sie sollten wissen, was Sie kaufen und wie diese Wahl im Vergleich zu Alternativen abschneidet. Der vom SPDR S&P Semiconductor ETF gewählte Index ist in letzter Zeit hinter anderen Trackern der Chip-Industrie zurückgeblieben, was ihn wohl auf lange Sicht auf eine kräftige Erholung vorbereitet. Im Vergleich zu seinen hochkarätigen Mitbewerbern scheint dieser ETF derzeit unterbewertet zu sein.
Eine frühe Kryptowährungsinvestition: Der Fidelity Wise Origin Bitcoin ETF
Bitcoin zum Spotpreis (KRYPTO: BTC) ETFs sind heutzutage eine Sache. Durch die Integration dieser neuen Anlageklasse in die einfachen und vertrauten Anlageprozesse einer ETF-Struktur werden eine Reihe hilfreicher Funktionen hinzugefügt.
Sie können über dasselbe Konto, das Sie für den Aktienhandel verwenden, in die zukünftige Kursentwicklung von Bitcoin investieren.
Institutionelle Anleger, IRA-Konten und einige 401(k)-Rentenpläne können auf die Bitcoin-ETFs zugreifen.
Der Besitz von Bitcoin bringt eine ganze Reihe kniffliger Komplikationen mit sich. Wenn Sie sich an die ETF-Methode halten, können Sie auf digitale Geldbörsen, Datenhacking-Bedenken und die Notwendigkeit verzichten, reale Dollars in den digitalen Bereich zu transferieren. Diese Probleme werden zum Problem des ETF-Managers.
Wenn Sie also unbedingt auf den Bitcoin-Trend aufspringen möchten, sich aber Sorgen über die ungewohnte Komplexität des Kryptomarktes machen, könnte ein Bitcoin-ETF zum Spotpreis Ihr nächster Schritt sein. Und vielleicht sind Sie bereits ein erfahrener Krypto-Besitzer mit den richtigen Konten und Fachkenntnissen, möchten aber Ihrem Rentenkonto etwas Bitcoin-Exposure hinzufügen. Auch hier kann ein Bitcoin-ETF hilfreich sein.
Auch hier haben Sie mehrere Optionen mit nahezu identischen Plänen und Aussichten. Bereits im Januar, als die neuen Bitcoin-ETFs erstmals auf den Markt kamen, müssen viele Kaufentscheidungen mit einem Münzwurf geendet haben.
Aber nach ein paar Monaten voller Live-Action-Marktbewegungen wird es immer einfacher, einen Favoriten auszuwählen. Von den 11 zugelassenen Bitcoin-ETFs verwalten nur fünf mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Bitcoin-Vermögen. Bei einem davon sind die Jahresgebühren deutlich höher als bei den anderen, so dass vier vernünftige Optionen auf dem Tisch bleiben:
iShares Bitcoin Trust (NASDAQ: IBIT) ist mit einem verwalteten Bitcoin von 17,2 Milliarden US-Dollar der größte verbleibende Name. Finanzstarkes Unternehmen BlackRock (NYSE: BLK) betreibt diesen ETF und sorgt damit für eine weitere Ebene des Anlegervertrauens.
Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (NYSEMKT:FBTC) kommt ebenfalls von einem seriösen Anbieter von Finanzdienstleistungen, mit einem technischen Twist. Die meisten Bitcoin-ETFs verlassen sich auf Coinbase (NASDAQ: COIN) Dienste, um ihre Bitcoin-Transaktionen auszuführen und ihre digitalen Geldbörsen einzurichten. Fidelity verwaltet seine digitalen Vermögenswerte und Geschäfte lieber selbst. Mit einem Bitcoin-Vermögen von bereits 9,9 Milliarden US-Dollar ist es auch recht beliebt.
ARK 21 teilt Bitcoin Trust (NYSEMKT: ARKB) ist dem iShares-Fonds recht ähnlich, die jährlichen Gebühren sind jedoch etwas niedriger. Mit einem Bitcoin-Bestand von 2,9 Milliarden US-Dollar steht dieses Unternehmen unter der Fittiche der berühmten Wachstumsinvestorin Cathie Wood.
Zu guter Letzt: Bitwise Bitcoin ETF (NYSEMKT: BITB) hat Bitcoin im Wert von 2,2 Milliarden US-Dollar und die niedrigsten Jahresgebühren von allen. Bitwise teilt auch einen Teil der Gewinne dieses ETFs mit der Bitcoin-Entwicklergemeinschaft, sodass Ihre Investition in diesen Fonds der Kryptowährung auf kleine, aber wichtige Weise hilft.
Ihr Kilometerstand kann variieren, aber ich mag Bitwise wegen seiner niedrigen Gebühren und der direkten Einbindung in die Bitcoin-Community.
Die zunehmende Akzeptanz von Bitcoin im Mainstream und seine zunehmende Verwendung als Wertaufbewahrungsmittel könnten seinen Preis im Mai 2024 in die Höhe treiben. Die vierte Halbierung dürfte das öffentliche Interesse und Bewusstsein wecken und gleichzeitig die strengen angebotsseitigen Beschränkungen der digitalen Währung durchsetzen. Die Kombination dieser Faktoren deutet auf eine möglicherweise glänzende Zukunft für Bitcoin in den kommenden Jahren hin.
Aber die Bitcoin-Preise sind in letzter Zeit in Ohnmacht gefallen, bedingt durch wirtschaftliche Sorgen und einen Seufzer der Erschöpfung nach der Halbierung. Wenn Sie zustimmen, dass Bitcoin wieder in den Sattel zur Wertsteigerung zurückkehren wird, scheint dieser Preisverfall eine fantastische Kaufgelegenheit zu sein. Wählen Sie Ihren bevorzugten Bitcoin-ETF, wie den Bitwise Bitcoin ETF, und legen Sie los.
Sollten Sie jetzt 1.000 US-Dollar in den Vanguard S&P 500 ETF investieren?
Bevor Sie Aktien des Vanguard S&P 500 ETF kaufen, sollten Sie Folgendes bedenken:
Das Analystenteam von Motley Fool Stock Advisor hat gerade die seiner Meinung nach 10 besten Aktien identifiziert, die Anleger jetzt kaufen können … und der Vanguard S&P 500 ETF gehörte nicht dazu. Die zehn Aktien, die es geschafft haben, könnten in den kommenden Jahren enorme Renditen erzielen.
Bedenken Sie, wann Nvidia diese Liste am 15. April 2005 erstellt hat. Wenn Sie zum Zeitpunkt unserer Empfehlung 1.000 US-Dollar investiert hätten, hätten Sie 544.015 US-Dollar!*
Stock Advisor bietet Anlegern einen leicht verständlichen Erfolgsplan, einschließlich Anleitungen zum Aufbau eines Portfolios, regelmäßigen Updates von Analysten und zwei neuen Aktienauswahlen pro Monat. Der Aktienberater Dienst hat mehr als vervierfacht die Rückkehr des S&P 500 seit 2002*.
Sehen Sie sich die 10 Aktien an »
*Aktienberater kehrt ab dem 6. Mai 2024 zurück
Anders Bylund hält Positionen in Bitcoin, Bitwise Bitcoin ETF Trust, Coinbase Global und Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool hat Positionen in Bitcoin, Coinbase Global und Vanguard S&P 500 ETF und empfiehlt diese. The Motley Fool empfiehlt First Solar und Impinj. The Motley Fool hat eine Offenlegungsrichtlinie.
„3 ETFs, die im Mai schreiend nach Käufen schreien“ wurde ursprünglich von The Motley Fool veröffentlicht
