Sie hätten im Laufe der Jahre eine Menge Geld verdienen können, wenn Sie Warren Buffetts Aktienauswahl verfolgt hätten. Er investierte früh in viele ikonische Unternehmen, darunter American Express und Coca-Cola. Aber er hat auch gezeigt, dass er von bereits riesigen Unternehmen profitieren kann, wie seine jüngste Investition in Apple zeigt.
Was sind im Moment Buffetts beste Ideen? Drei Aktien stechen dabei besonders hervor.
Dies könnte die nächste Superstar-Aktie von Buffett sein
Unternehmen, die außerhalb der USA tätig sind, bleiben häufig unbemerkt, selbst wenn sie an US-Börsen notiert sind, von amerikanischen Gründern geführt und von amerikanischen Investoren unterstützt werden. Nu Holdings (NYSE: JETZT) ist ein primäres Beispiel.
Dieses Fintech-Unternehmen hat einen Marktwert von 60 Milliarden Dollar und mehr als 100 Millionen Nutzer, doch die meisten Amerikaner haben noch nie davon gehört. Das liegt daran, dass es ausschließlich in Lateinamerika tätig ist, wo mehr als 650 Millionen Menschen leben. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren möchten, das noch Jahrzehnte des Wachstums vor sich hat, ist Nu das Richtige für Sie.
Das Unternehmen wurde 2013 gegründet, nachdem Mitbegründer David Vélez, damals Mitglied des Investmentteams von Sequoia Capital, eine riesige Chance im lateinamerikanischen Bankensektor erkannt hatte. Jahrelang wurde der Bankensektor der Region von einer Handvoll mächtiger etablierter Unternehmen dominiert, die ihren Kunden hohe Gebühren für einfache Dienstleistungen berechneten. Nus Strategie war einfach: Das bestehende Finanzsystem zu umgehen, indem man kostengünstige Finanzdienstleistungen direkt über ein Smartphone anbot.
2014 hatte das Unternehmen praktisch null Kunden. Heute sind es über 100 Millionen, darunter mehr als die Hälfte aller erwachsenen Brasilianer.
Die Umsätze wachsen jedes Jahr zweistellig und es gibt kaum Konkurrenz, die Nus Vormarsch bremsen könnte. In den letzten Jahren ist das Unternehmen auf den kolumbianischen und mexikanischen Markt vorgedrungen, wo Hunderte Millionen Lateinamerikaner als potenzielle Kunden übrig bleiben.
Laut den jüngsten Unterlagen von Berkshire Hathaway besitzt Buffetts Holdinggesellschaft derzeit rund 107 Millionen Aktien im Wert von rund 1,3 Milliarden Dollar. Buffett besitzt die Aktien seit dem Börsengang des Unternehmens im Jahr 2021. Bisher hat er keine einzige Aktie verkauft. 10.000 Dollar in den Kauf von Nu-Aktien zu investieren, ist eine fantastische Möglichkeit, diese Buffett-Aktie mit jahrzehntelangem Wachstum zu verfolgen.
Wetten Sie auf diese tollen Unternehmen
Was sollten Sie mit Ihren verbleibenden 20.000 US-Dollar tun? Erwägen Sie, sie gleichmäßig zwischen Visa aufzuteilen (NYSE: V) und Mastercard (NYSE: MA) Aktien. Diese beiden Unternehmen gehörten zu Buffetts besten Investitionen dieses Jahrhunderts, und es ist nicht schwer zu erkennen, warum.
Die Geschichte geht weiter
Visa und Mastercard sind natürlich Konkurrenten. Aber so einfach ist es nicht. Zusammen kontrollieren diese beiden Unternehmen 86,5 % des US-Kredit- und Debitkartenmarktes. Nur zwei Unternehmen komplettieren den Rest des Marktes.
Diese extreme Marktkonsolidierung ist sinnvoll. In der Zahlungsbranche dreht sich alles um Netzwerke. Händler müssen akzeptieren, womit Kunden bezahlen können, und Kunden müssen mit etwas bezahlen, das Händler akzeptieren können. Das Ergebnis ist eine natürliche Branchenkonsolidierung.
Sowohl Visa als auch Mastercard gelten als „asset light“-Unternehmen, da ihr Geschäftsmodell hauptsächlich aus Software besteht, die zu sehr geringen Kosten unendlich skalierbar ist. Dies führt in der Regel zu höheren Gewinnmargen, wenn das Geschäft expandiert.
Genau das haben wir erlebt. Seit 2010 sind die Gewinnmargen von Visa und Mastercard von etwa 30 bis 35 Prozent auf 45 bis 55 Prozent gestiegen. Kurz gesagt: Dies ist eine Art von Geschäft, das mit der Zeit immer stärker wird.
Die beste Option ist wahrscheinlich, eine Investition in beide aufzuteilen. Auf diese Weise diversifizieren Sie Ihre Investition weg von den Aktivitäten eines einzelnen Unternehmens und setzen stattdessen auf die natürliche Dynamik der Branche auf lange Sicht. Und genau das hat Buffett getan. Laut den jüngsten Unterlagen besitzt Berkshire Hathaway derzeit Visa-Aktien im Wert von 2,3 Milliarden Dollar und Mastercard-Aktien im Wert von 1,9 Milliarden Dollar.
Sie haben keine 30.000 Dollar? Kein Problem. Versuchen Sie, mit 3.000 Dollar anzufangen. Sogar 300 Dollar reichen aus. Das Hauptziel sollte sein, Ihr Geld in hochwertigen Unternehmen wie diesem arbeiten zu lassen. Dann können Sie, wie Buffett es oft tut, Ihre Anteile im Laufe der Zeit erhöhen.
Sollten Sie jetzt 1.000 $ in Nu Holdings investieren?
Bevor Sie Aktien von Nu Holdings kaufen, bedenken Sie Folgendes:
Das Analystenteam von Motley Fool Stock Advisor hat gerade die zehn besten Aktien ermittelt, die Anleger jetzt kaufen sollten … und Nu Holdings war nicht darunter. Die zehn Aktien, die es in die Auswahl geschafft haben, könnten in den kommenden Jahren enorme Renditen erzielen.
Bedenken Sie, dass Nvidia diese Liste am 15. April 2005 erstellt hat. Wenn Sie zum Zeitpunkt unserer Empfehlung 1.000 US-Dollar investiert hätten, hätten Sie 757.001 US-Dollar!*
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American Express ist Werbepartner von The Ascent, einem Unternehmen von Motley Fool. Ryan Vanzo hält keine der genannten Aktien. The Motley Fool hält und empfiehlt Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard und Visa. The Motley Fool empfiehlt Nu Holdings und empfiehlt die folgenden Optionen: Long Januar 2025 $370 Calls auf Mastercard und Short Januar 2025 $380 Calls auf Mastercard. The Motley Fool hat eine Offenlegungsrichtlinie.
Die besten Warren Buffett-Aktien, die man jetzt mit 30.000 US-Dollar kaufen kann, wurden ursprünglich von The Motley Fool veröffentlicht.
