Swapan Giri, Leser von ET Mutual Funds und Rentner, der 20 Lakh Rupien anlegen möchte, suchte fachkundigen Rat zur besten Anlagestrategie für seine Situation.
ET Mutual Funds sprach mit Aditya Agarwala, Mitbegründer und Leiter für Forschung und Investitionen bei Invest4Edu, der einen umfassenden Plan vorschlug, der auf geringe Risikobereitschaft und stabiles Einkommen zugeschnitten ist. Die Altersvorsorge ist für Einzelpersonen von entscheidender Bedeutung. Sie gewährleistet ein stabiles und ausreichendes Einkommen nach der Pensionierung, sodass Sie Ihren Lebensstil beibehalten und wichtige Ausgaben decken können, ohne auf andere angewiesen zu sein.
Agarwalas Empfehlung betonte die Vorteile des SIP (Systematic Investment Plan) für den Durchschnittskosteneffekt in Rupien sowie die strategische Nutzung des SWP (Systematic Withdrawal Plan) und hob leistungsstarke Hybridfonds hervor, die ideal für Senioren sind.
Anfrage von Swapan Giri: Ich bin 65 Jahre alt. Ich möchte 20 Lakh Rupien anlegen. Können Sie mir sagen, wie ich das richtig anlege? Soll ich für die nächsten 5 Jahre eine Einmalzahlung oder einen SIP/STP leisten? Aditya Agarwala von Invest4Edu: Da Swapan Giri jetzt ein Rentner ist, plädiere ich für ein risikoarmes Profil mit Engagements in Rentenfonds, Dividendenfonds, Kurzzeitfonds, Flexi-Cap-Fonds und Hybridfonds, um konstante und stabile Erträge zu gewährleisten. Da die Aktienmärkte in den letzten anderthalb Jahren bereits erhebliche Gewinne verzeichnet haben, ist es außerdem ratsam, sich für die nächsten 5 Jahre für einen SIP zu entscheiden, da dieser einen Durchschnittskosteneffekt in Rupien ermöglicht.
Was die Anlage einer Pauschalsumme von 20 Lakh Rs betrifft, würde ich empfehlen, sie in Fonds anzulegen, die die Platzierung von SWP-Aufträgen ermöglichen.
Der systematische Auszahlungsplan (Systematic Withdrawal Plan, SWP) ist eine Auszahlungstechnik für Investmentfonds, bei der Sie in jedem Auszahlungszyklus eine feste Auszahlung erhalten.
Bei einer monatlichen Auszahlung über SWP zahlen Sie einen Pauschalbetrag in einen Investmentfonds ein und erhalten den Vorteil als Fondsrendite.
Zu den Hybridfonds mit der besten Performance, die SWP ermöglichen, zählen:
1) ICICI Prudential Debt & Equity Fund
2) HDFC Hybrid Equity Fund
3) SBI Equity Hybrid Fund
4) Quant Absolute Fund
(Haftungsausschluss: Die Empfehlungen, Vorschläge, Ansichten und Meinungen der Experten sind ihre eigenen. Sie spiegeln nicht die Ansichten von The Economic Times wider.)
Wenn Sie Fragen zu Investmentfonds haben, senden Sie eine Nachricht an ET Mutual Funds auf Facebook/Twitter. Unser Expertengremium wird sie beantworten. Teilen Sie Ihre Fragen zusammen mit Ihrem Alter, Ihrem Risikoprofil und Ihrem Twitter-Handle an ETMFqueries@timesinternet.in.
