Der Austritt großer Wall-Street-Banken – Goldman Sachs, Wells Fargo, Morgan Stanley, Citigroup, Bank of America und JPMorgan Chase – aus der Net-Zero Banking Alliance (NZBA) markiert einen besorgniserregenden Rückschlag für die globale Klimafinanzierung. Während die Entscheidung eine Änderung der politischen Winde und der Regulierungslandschaft unter der neuen Trump-Regierung vorwegzunehmen scheint, reichen ihre Auswirkungen weit über die US-Grenzen hinaus bis nach Südostasien.
Südostasien ist eine der Regionen, die am stärksten vom Klimawandel betroffen sind. Mit ihren tief gelegenen Küstenstädten, der Abhängigkeit von der Landwirtschaft und einer großen Bevölkerungsgruppe, die von klimabedingter Vertreibung bedroht ist, ist die Region in hohem Maße auf internationale Finanzierung angewiesen, um Klimaanpassungs- und -minderungsziele zu erreichen.
Der Rückzug der US-Banken aus der NZBA könnte sich auf die Fortschritte südostasiatischer Länder bei der Erreichung ihrer Nationally Determined Contributions (NDCs) auswirken, da weniger Großbanken die offene Absicht zeigen, Dekarbonisierungsbemühungen zu finanzieren.
Ab dem zweiten Quartal 2024 das Gesamtvermögen der 145 Mitglieder Die Vermögenswerte der NZBA beliefen sich auf 71,58 Billionen US-Dollar, und die US-Banken, die die Allianz verließen, machten fast 20 Prozent dieser Vermögenswerte aus, also 14,29 Billionen US-Dollar. Ohne die Beteiligung von US-Banken an der Allianz könnte der ohnehin begrenzte Pool an Klimafinanzierungen noch weiter schrumpfen, was möglicherweise zu höheren Kreditkosten führen würde.
Dies betrifft vor allem Volkswirtschaften wie Vietnam, Indonesien, die Philippinen, Thailand und Malaysia, die Investitionen und Kredite für den Aufbau einer klimaresistenten Infrastruktur suchen. Höhere Kosten könnten dringend benötigte grüne Investitionen abschrecken, die Abhängigkeit von fossilen Brennstoffen verlängern und diese Länder stärker Klimarisiken aussetzen.
Der Rückzug der US-Banken könnte sich auf das Engagement bei einigen klimabezogenen Finanzprojekten auswirken, etwa bei der Just Energy Transition Partnership (JETP) zwischen den südostasiatischen Ländern Indonesien und Vietnam und der International Partners Group (IPG), der die Vereinigten Staaten angehören.
Sowohl Indonesien als auch Vietnam sicherten sich die anfängliche Zusage von 20 bzw. 15,5 Milliarden US-Dollar aus der IPG-Finanzierung und der Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ), einer Koalition, die aus der COP26-Klimakonferenz in Glasgow hervorgegangen ist und andere Initiativen zusammenbringt , wie die NZBA.
Die USA stellten einen Großteil der Mittel für beide Empfängerländer bereit. Für Indonesien ist das Die USA planten, 2,07 Milliarden US-Dollar bereitzustellen für das JETP, die Hälfte davon stammt aus kommerziellen Krediten. Für Vietnam planten die USA, 1,05 Milliarden US-Dollar bereitzustellen, wovon mehr als 90 Prozent aus kommerziellen Krediten stammen. Der Austritt der US-Banken aus dem NZBA wirkt sich eindeutig auf die großen Teile der Klimafinanzierung aus, die zu Unsicherheit über die Zukunft des JETP führen.
Nicht nur das JETP steht auf dem Spiel. Der Ausstieg der US-Banken könnte sich auch auf andere Initiativen auswirken, etwa auf den Climate Innovation and Development Fund (CIDF) von Goldman Sachs in Vietnam.
Auch wenn die Wirksamkeit von NZBA Bei der wirksamen Reduzierung der Treibhausgasemissionen ist dieses Bündnis empirisch noch fraglich reduzierte die Kreditvergabe an Sektoren um 20 Prozent wie Öl und Gas, Stromerzeugung, Automobilherstellung und Schifffahrt, auf die Mitglieder der NZBA abzielten.
Durch die Reduzierung der Finanzierung von Projekten mit hoher CO2-Intensität hat die Allianz die richtigen Anreize geschaffen und das Umfeld für die Verbreitung grüner Investitionen in Entwicklungsländern in Südostasien geschaffen.
Der Ausstieg großer US-Banken bedeutet jedoch, dass die südostasiatischen Länder keinen kollektiven Rahmen haben, um sie zur Rechenschaft zu ziehen, was die Bereitschaft erhöht, Kredite für Projekte mit fossilen Brennstoffen oder hoher CO2-Intensität zu vergeben. Folglich bleibt das Klimarisiko in dieser Region hoch.
Der Rückzug der US-Banken zu diesem Zeitpunkt sendet ein starkes Signal, das die Glaubwürdigkeit der Allianz untergräbt. Ihre Teilnahme war aufgrund ihres Rufs als früh teilnehmende Banken von entscheidender Bedeutung; Die Hälfte davon waren seit 2021 Gründungsmitglieder der NZBA. Dieser Austritt ermutigt möglicherweise andere Finanzinstitute, den Klimazielen in Schwellenländern, bei denen das Risiko relativ höher ist als in entwickelten Volkswirtschaften, eine geringere Priorität einzuräumen.
Ironischerweise einigten sich die Länder nur einen Monat vor dem Exodus auf der 29. Vertragsstaatenkonferenz (COP29) in Aserbaidschan im November 2024 darauf bis 2035 den Klima-Finanzfluss von Industrie- zu Entwicklungsländern auf 300 Milliarden US-Dollar pro Jahr verdreifachen. Auch wenn dies weit unter dem tatsächlichen Bedarfsziel liegt, könnte es dennoch eine Herausforderung sein, ohne dass sich US-Banken zu einer Beteiligung verpflichten.
Der Rückzug ist nicht nur ein moralisches Versagen, sondern auch eine verpasste Chance für US-Banken, bei der Gestaltung einer nachhaltigeren Weltwirtschaft eine Führungsrolle zu übernehmen. Während die Welt darum kämpft, eine Klimakatastrophe abzuwenden, hinterlässt ihr Fehlen eine kritische Lücke, die die Klimarisiken für Entwicklungsländer erhöht und die dringende Notwendigkeit alternativer Finanzierungsmechanismen und einer robusten globalen Zusammenarbeit unterstreicht.
