„Sie handelte als Mutter für mich als Kind“: Meine Stiefmutter heiratete wieder, nachdem mein Vater gestorben war. Wie kann ich mein Erbe beanspruchen?

Neben der posthum erfüllten Wünsche haben eheliche Trusts andere Vorteile. „Ehe-Trusts sind in der Nachlassplanung von Personen mit hohem Netzwerk von großer Bedeutung und dienen als Instrument zur Minimierung der Nachlasssteuerbelastung, indem sie die Ausnahmeregelungen für Nachlasssteuer nutzen“, so die Anwaltskanzlei Keane Thomas & Pinnacoli in Jensen Beach, Fla. „Ein verheiratetes Paar kann die Nachlasssteuern erheblich reduzieren oder beseitigen, indem ein Ehevertrauen verwendet wird.“

Ehe Trusts können auch Mittel auf der Grundlage der Bedürfnisse verteilen. Wenn ein Kind beispielsweise aufs College geht, kann das Vertrauen dies dafür sorgen. Wenn ein anderes Kind vom Wagen fällt und eine Reha braucht, könnte das Trust dies auch finanzieren (oder nicht). „Der überlebende Ehepartner kann vom Trust Einkommen und finanzielle Stabilität erhalten“, fügt die Anwaltskanzlei hinzu. „Vermögenswerte werden in der Familie gehalten, und das Erbe für Kinder aus früheren Ehen ist geschützt.“

Selbst wenn alle Dinge gleich sind, und beide Ehepartner ihre jeweiligen Versprechen für einander bestätigt hätten, sind die Steuervorteile erheblich. „Ein Ehevertrauen verdoppelt die Befreiung von Nachlasssteuer für ein verheiratetes Paar effektiv, um sicherzustellen, dass ein bedeutenderer Teil ihres Vermögens steuerfrei übertragen werden kann“, sagt Keane Thomas & Pinnacoli. „Im Zusammenhang mit der Bundessteuer kann dies zu erheblichen Steuerersparnissen und finanziellen Sicherheit führen.“

Durch ein „Mietverhältnis in der Gesamtheit“ kann jeder Partei 100% der Immobilie besitzen, was verhindert, dass Gläubiger in der Lage sein, ein Pfandrecht auf dem Grundstück zu setzen, wenn ein Eigentümer in Schulden gerät. Diese Art von Immobilienbesitz ähnelt jedoch dem „gemeinsamen Mietverhältnis mit Überlebensrechten“, was bedeutet, dass der andere Ehegatte das Eigentum automatisch erbt. Daher erfolgt die Übertragung des Eigentums außerhalb des Nachlasses.

Also, was machst du als nächstes? Informationen sind Ihr Freund. Sie wurden von Ihrer früheren Stiefmutter vorgewarnt, zum Guten oder zum Schlechten. Nach 30 Jahren hat sie deutlich gemacht, dass ihre eigene unmittelbare Familie und ihr neuer Ehepartner ihre Prioritäten sind. Das ist in Ordnung, viel Glück für sie. Legen Sie alle Wut und verletzten Gefühle beiseite, wenden Sie sich an einen Anwalt, der sich auf solche Trusts spezialisiert, den Treuhänder informieren, die Bedingungen des Vertrauens lesen und sicherstellen, dass Ihr Erbe felsig ist.

Ihr Vater traf im Nachhinein eine kluge Entscheidung.

Der Geldspieler bedauert, dass er nicht einzeln auf Fragen antworten kann.

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