Cheryl Waters, jetzt 74 Jahre alt, hätte nie gedacht, dass sie genug Geld für den Ruhestand hätte – geschweige denn bequem. Aber als sie ihre Koffer für eine Hochzeitstagsreise nach Puerto Rico packte, nahm sie sich einen Moment Zeit, um darüber nachzudenken, wie weit sie gekommen war.
„Ich hätte nie gedacht, dass ich in den Ruhestand gehen könnte“, sagte Waters der Washington Post. „Wenn mir jemand gesagt hätte, ich würde so leben, hätte ich es nicht geglaubt.“
Während eines Großteils ihres Lebens fühlte sich der Ruhestand unerreichbar an. Als ehemalige öffentliche Schullehrerin befand sich Waters in den Fünfzigern mit fast nichts gerettet nach einer Scheidung. Und sie war wahrscheinlich nicht allein in diesem Kampf.
Eine aktuelle Studie von Fidelity Investments ergab, dass weniger Baby -Boomer -Frauen investieren (70%) im Vergleich zu Gen Z (77%) und tausendjährigen Frauen (74%).
Aber mit 70 Jahren hatte Waters es geschafft, die Dinge umzudrehen und sich mit einem stabilen Nestei zurückzuziehen, das es ihr ermöglichte, zu ihren eigenen Bedingungen zu leben.
Ein AARP -Bericht von 2024 ergab, dass 20% der Erwachsenen ab 50 Jahren keine Altersvorsorgeeinsparungen haben. Waters befand sich im selben Boot – bis sie eine entscheidende Veränderung in ihrer finanziellen Strategie veränderte. Entschlossen, die Kontrolle über ihre Zukunft zu übernehmen, beantragte Waters Anleitung von einem von einem Kollegen empfohlenen Finanzplaner.
Sie näherte sich den Treffen mit Absicht und drängte auf umsetzbare Ratschläge, welche Aktien verkaufen sollten, um ihre Verbraucherschulden zu beseitigen. Aber der wertvollste Einblick, den sie erhielt, hatte wenig mit Kürzungsverlusten zu tun.
Ihr Planer machte deutlich: Um sich einen bequemen Ruhestand zu sichern, musste sie nicht nur ihr Geld verwalten – sie musste ihr Einkommen ausbauen. So nahm sie im Laufe der Jahre mehrere Nachhilfejobs an, um ihr Vollzeiteinkommen zu ergänzen, und beantragte eine Hypothek nur für Zinsen, die ihr den Cashflow zur Diversifizierung ihrer Investitionen gab.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass Amerikaner nach zusätzlichen Einkommensströmen suchen. Laut NBOs 2024 Financial Wellness -Umfrage von NBO geben 53% der Amerikaner an, mindestens einen passiven Einkommensstrom zu haben. In der Umfrage wird hervorgehoben, dass die wirtschaftliche Unsicherheit, die durch Inflation und steigende Lebenshaltungskosten zurückzuführen ist, ein wesentlicher Faktor ist, der Menschen dazu drängt, mehrere Einkommensquellen zu haben.
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