Die Europäische Bankenbehörde (EBA) veröffentlichte heute neue technische Standards (RTS) entwurfsregulatorische technische Standards (RTS), die definieren, wann Crypto-Asset-Dienstleister (CASPs) einen zentralen Kontaktpunkt ernennen müssen. Ein zentraler Kontaktpunkt kann ein wichtiges Instrument im Kampf gegen Finanzkriminalität sein.
In einem EU -Mitgliedstaat eingerichteten CASPs können Dienstleistungen in einem anderen EU -Mitgliedstaat erbringen. In einigen Fällen, in denen sie eine lokale „Einrichtung“ haben, zum Beispiel einen Krypto-Geldautomaten, müssen sie die lokale Anti-Geldwäsche nach und um der Finanzierung des Terrorismus (AML/CFT) sowie denjenigen, die im Heimmitgliedszustand gelten, entsprechen. In diesen Situationen können zentrale Kontaktpunkte dazu beitragen, die Risiken für Geldwäsche und Terroristenfinanzierung (ML/TF) zu mildern, die mit der grenzüberschreitenden Bereitstellung von Krypto-Vermögensdiensten verbunden sind und eine angemessene AML/CFT-Überwachung und -aufsicht ermöglichen.
Der Entwurf der RTS hat ausgelegt:
Die Bedingungen, unter denen CASPs einen zentralen Kontaktpunkt ernennen sollten; und die Rollen und Verantwortlichkeiten dieses zentralen Kontaktpunkts.
In Übereinstimmung mit dem rechtlichen Mandat der EBA definieren der Entwurf der RTS nicht das Formular, das ein zentraler Kontaktpunkt erfolgen sollte oder wo es in der EU basiert.
Rechtsgrund, Hintergrund
Nach Artikel 45 (10) der Richtlinie (EU) 2015/849 muss die EBA die Kriterien für die Ermittlung der Umstände entwickeln, unter denen die Ernennung eines zentralen Kontaktpunkts angemessen ist, und die Funktionen der zentralen Kontaktpunkte.
2017 wurde eine erste Version solcher regulatorischen Standards für die Regulierungsstandards ausgestellt. Diese Kommission delegierte Regulierung (EU) 2018/1108 wurde im offiziellen Journal der EU im Jahr 2018 veröffentlicht. Der Umfang war auf elektronische Geldinstitute (EMIs) und Zahlungsdienstleister (PSPS) beschränkt.
Regulierung (EU) 2023/1113 zu Informationen, die Überweisungen von Geldern und bestimmten Krypto-Assets begleitet, gilt ab dem 30. Dezember 2024. Es wird die Richtlinie (EU) 2015/849, unter anderem, durch die Erweiterung seines Geltungsbereichs auf Crypto-Asset-Serviceanbieter geändert. Infolgedessen erweitert Artikel 45 Abs. 9 dieser Richtlinie die Bestimmungen, die die Mitgliedstaaten möglicherweise verlangen, dass EMIs und PSPs in anderen Formen als eine Zweigstelle auf ihrem Territorium eingerichtet werden und deren Zentrale sich in einem anderen Mitgliedstaat befindet, um einen KPCP -Punkt in ihrem Territorium für CASPs zu ernennen. Dies bedeutet, dass die EBA die Provision Delegated Regulation (EU) 2018/1108 aktualisieren muss.
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